Metodo
Perche é importante la pianificazione patrimoniale?
Non tutti si sentono a proprio agio nel gestire da soli le proprie finanze, prendendo importanti decisioni di investimento.
Per questo è fondamentale avere al proprio fianco un consulente finanziario che metta a disposizione le sue conoscenze e competenze affinché sviluppi un piano strutturato in base ai tuoi obiettivi d’investimento a breve e lungo termine.
Come posso aiutarti
Il mio obiettivo è essere il tuo partner di fiducia, che sappia aiutarti a realizzare le tue aspirazioni finanziarie ed a proteggere coloro a cui tieni in caso di eventi negativi.
Nonostante la consulenza finanziaria e patrimoniale stia assumendo sempre più valore in Italia, molte persone ancora non conoscono con precisione cosa effettivamente facciano i consulenti finanziari.
Lo scopo di questa guida è spiegarti il processo di pianificazione finanziaria e patrimoniale in termini generali e fornire informazioni su ciò che posso fare per te.
Il mio compito è quello di accompagnarti nel trovare la soluzione ideale per:
1
Individuare e definire i tuoi obiettivi di investimento
2
Proteggere te e la tua famiglia con le scelte finanziarie più opportune
3
Investire il tuo patrimonio
4
Monitorare l’andamento del patrimonio che hai scelto di affidarmi
5
Pianificare l’eventuale passaggio generazionale
6
Gestire la tesoreria aziendale
7
Essere al tuo fianco nelle operazioni di special situations aziendali
Tutte questioni cruciali per la maggior parte delle persone e delle loro famiglie.
Il motivo per il quale hai scelto di affidarti a me?
Perché definiremo insieme il processo di pianificazione più opportuno per i tuoi piani d’investimento.
Seguirò un approccio disciplinato al fine di fornirti il miglior servizio possibile, concentrandomi sulle tue esigenze e sui tuoi obiettivi specifici.
Il mio processo di pianificazione finanziaria e patrimoniale è costituito da sei fasi e, in funzione della complessità della situazione, potranno essere necessari più incontri:
Chi sono
In questo incontro preliminare descriverò la mia pluriennale esperienza come consulente finanziario e ti spiegherò ciò che contraddistingue il mio modello operativo, e quindi il modo in cui svolgo la mia attività di consulenza.
Infine, ma è ciò che conta di più: definiremo insieme come posso aiutarti.
Ti ascolto
Durante il nostro primo incontro ti aiuterò ad identificare i tuoi obiettivi e ti illustrerò qual è la migliore strategia per realizzarli insieme.
Acquisirò informazioni sulla tua situazione personale, sulla tua conoscenza attuale, eventuali esperienze pregresse e sulla tua propensione al rischio.
Elaboro le tue richieste e rispondo alle tue domande
Prima di procedere con l’implementazione dei programmi di investimento, organizzeremo un altro incontro per fare il punto della situazione, per rispondere ad eventuali dubbi e chiarire, ancora una volta, che potrai fare affidamento su di me, qualunque scelta d’investimento tu voglia prendere.
Analizziamo gli scenari
Insieme, analizzeremo l’andamento dei mercati finanziari di riferimento per verificare, in maniera puntuale e costante, come creare uno o più portafogli ottimali per raggiungere i tuoi obiettivi di medio-lungo periodo.
Creo il tuo piano finanziario su misura
Preparerò diversi piani di investimento, realizzati su misura per te, volti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari specifici, al fine di individuare la proposta che incontra maggiormente la tua volontà d’investimento iniziale.
Monitoriamo i tuoi investimenti
In ultimo, concorderemo una frequenza di controllo del portafoglio per verificarne lo status. Insomma, mi assicurerò che tu sia sulla buona strada.
Realizzare i tuoi scopi è il mio obiettivo primario. Solo insieme potremo raggiungere reciproca soddisfazione per le scelte intraprese.
Il programma su indicato riflette quello che io ritengo essere il percorso ottimale, in alcuni casi, uno o più passaggi potrebbero essere omessi o integrati.
Ad esempio, nel caso in cui tu richieda una consulenza una tantum, allora non effettuerò alcun monitoraggio della tua posizione in futuro. Sei quindi libero di conferirmi un altro incarico quando lo riterrai opportuno o dopo un intervallo concordato di mesi o anni.
