La libertà di scegliere la banca senza rinunciare alla consulenza
Nella consulenza finanziaria, l’accesso ai mercati e agli strumenti di investimento è fondamentale, ma spesso viene imposto un vincolo meno visibile: l’obbligo di concentrare gli asset presso la banca mandante. Questo limite, pur non sempre dichiarato apertamente, condiziona la libertà del consulente e la serenità del cliente.
Con il tempo, molti consulenti si rendono conto che non possono seguire i clienti che desiderano mantenere i propri investimenti presso un altro intermediario, perdendo così opportunità di business e, soprattutto, rompendo la continuità del rapporto fiduciario.
Qual è il problema?
- Il consulente non può erogare consulenza fuori dall’istituzione con cui lavora, perdendo clienti che non vogliono cambiare banca.
- Il cliente è costretto a trasferire i propri asset in una nuova realtà anche se non lo desidera, con tutti i disagi operativi e spesso anche fiscali che questo comporta.
- Si crea un conflitto di interesse: la priorità non è più la strategia di investimento migliore per il cliente, ma la necessità di concentrare gli asset nella nuova banca.
In Gamma Capital Markets crediamo che la consulenza debba essere indipendente dalla banca di appoggio del cliente.
Per questo motivo, offriamo ai nostri consulenti la possibilità di operare in modalità fee only anche presso altri intermediari, senza alcun obbligo di trasferire gli asset.
Cosa significa in concreto?
- Il consulente può seguire i propri clienti ovunque, senza costringerli a cambiare banca.
- Il cliente mantiene libertà di scelta, senza subire pressioni per il trasferimento del patrimonio.
- La consulenza è realmente indipendente e priva di conflitti di interesse, perché non legata a logiche di raccolta interna.
Quali sono i vantaggi?
- Il consulente non perde clienti solo perché preferiscono mantenere il proprio rapporto bancario esistente.
- Il cliente riceve la migliore consulenza possibile senza dover stravolgere la propria operatività.
- Gamma Capital Markets si conferma un modello libero e realmente orientato al valore della consulenza.
Un modello che mette il consulente nelle condizioni di lavorare senza limitazioni, garantendo al cliente il massimo livello di personalizzazione.
