L’Aumento dei super ricchi in Italia e il prossimo Passaggio Generazionale della ricchezza: un’onda da cavalcare per i consulenti finanziari e private bankers
Il 2023 ha segnato un anno di crescita straordinaria per la ricchezza globale, con un aumento del 4,7% che ha portato il patrimonio degli individui facoltosi a un record di 86.800 miliardi di dollari. Il numero degli High Net Worth Individuals (HNWI) è salito del 5,1%, raggiungendo 22,8 milioni di persone. In questo panorama, l’Italia spicca con una performance superiore alla media europea e nordamericana, registrando una crescita dell’8,5% nella ricchezza e dell’8,4% nel numero di HNWI, superando paesi come Francia, Spagna e Germania (dati Capgemini).
Questa crescita non è solo quantitativa, ma riflette anche un cambiamento di mentalità tra i ricchi. C’è un interesse crescente verso la crescita del capitale, spostando l’attenzione dalla mera conservazione del patrimonio. Questo mutamento è probabilmente il risultato dell’inflazione persistente degli ultimi anni, che ha spinto gli HNWI a cercare opportunità più dinamiche e remunerative per i loro investimenti.
Per i consulenti finanziari e i private banker italiani, questo rappresenta un’opportunità senza precedenti. L’orientamento verso la crescita del capitale amplia lo spazio per offrire soluzioni innovative e su misura, differenziandosi dai competitor e rafforzando la relazione con i clienti.
Un altro aspetto cruciale è il prossimo trasferimento generazionale della ricchezza, previsto nei prossimi vent’anni. In Italia, si stima che 1.176 miliardi di euro passeranno di mano dalla generazione dei baby boomer ai millennials (fonte: Moneyfarm). Questo evento storico comporterà una crescente domanda di servizi di consulenza patrimoniale, con un’enfasi particolare sulla pianificazione successoria e su strumenti finanziari sofisticati.
Secondo Capgemini, oltre il 75% degli ultra-ricchi considera i servizi di wealth management, ancillari alla gestione di portafoglio, essenziali per una consulenza completa. I servizi più richiesti includono:
- Pianificazione successoria
- Private equity
- Protezione dai rischi
- Ottimizzazione e pianificazione fiscale
- Pianificazione previdenziale
- Consulenza legale
- Opportunità di networking
- Investimenti immobiliari
Per i consulenti patrimoniali, il passaggio generazionale non è solo un momento di sfida, ma un’opportunità da non perdere.
Attrarre nuovi clienti in questa fase critica richiede competenze avanzate nella pianificazione successoria e nella gestione del patrimonio.
Offrire un servizio di consulenza integrato, che copra tutti gli aspetti del wealth management, diventa essenziale per soddisfare appieno le esigenze di questa clientela esigente, garantendo qualità, affidabilità e fedeltà nel tempo.
Vito Ferito
Davide Caraceni
